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ジョイントアルファ(Jointo α)やってみた!上場企業系8社を徹底比較!

キャンペーン概要

ジョイントアルファ jointo α キャンペーン
引用:公式サイト
  • 新規会員登録でAmazonギフト券1000円もらえる
  • 期間:2024.1.1〜2024.6.30まで延長!!

※投資せず登録のみでアマギフ1000円

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パパ

ジョイントアルファって怪しくないの?評判が良いって聞いたことがあるんだけど、実際どうなんだろう?

私も最初はジョイントアルファは怪しいなと思っていました。

でも実際は全く怪しくなく評判が良く初心者にもおすすめの事業者であることがわかりました。

ポイントは以下の3点です。

  • 運営会社が上場企業
  • 創業60年になる不動産事業のプロ
  • 知名度、社会的信用度があり安心

ただし、これから解説する点を意識しないと損をしてしまう可能性もあります。

実際にジョイントアルファでの投資経験があり30以上の事業者に登録し分散投資してきた私ココが、良い面だけでなくデメリットリスクも含め解説します。このまま読み進めてね。

ココ

 

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また、安全性・信頼性が高いとされる上場企業または上場企業グループが運営している不動産クラウドファンディングを8社ピックアップしました!

不動産クラウドファンディングは複数の事業者に登録し分散投資することがリスクを抑えるための基本です。

気になる事業者は登録してファンド情報をチェックしましょう!

私は8社全て登録して現在数ファンド投資してるよ

ココ
サービス名運営会社上場サービス開始利回りの目安運用期間最低投資金額劣後出資の割合実績途中解約解説記事
クリアル
creal クリアル

公式HP >
クリアル株式会社東証グロース20184.0〜5.5%8〜24ヶ月1万円5%101件
(元本割れ0)
不可-
ジョイントアルファ
ジョイントアルファ jointo α 不動産クラウドファンディング やってみた

公式HP >
穴吹興産株式会社東証スタンダード20192.0〜5.0%6〜12ヶ月10万円案件ごと
(15〜50%)
29件
(元本割れ0)
不可本記事
ビデン
bden ビデン

公式HP >
株式会社ビーロット東証プライム20212.0〜5.0%3〜11ヶ月10万円10〜20%23件
(元本割れ0)
不可-
ガーラファンディングGALA FUNDING ガーラファンディング

公式HP >
株式会社FJネクストホールディングス東証プライム20223.0〜5.0%6ヶ月1万円30%15件
(元本割れ0)
不可-
大家どっとこむ
大家どっとこむ

公式HP >
株式会社グローベルス東証スタンダード
(親会社)
20203.5〜10.0%2〜24ヶ月1万円ほぼ10%79件
(元本割れ0)
可能詳細を見る
利回りくん
利回りくん 不動産クラウドファンディング

公式HP >
株式会社シーラ米ナスダック
(親会社)
20213.0〜7.0%3ヶ月〜3年1万円案件ごと
(1.69%〜25%)
72件
(元本割れ0)
不可-
プレファン
プレファン 不動産クラウドファンディング

公式HP >
株式会社プレサンスリアルタ東証スタンダード
(親会社)
20214.2〜5.5%6ヶ月1万円2〜30%36件
(元本割れ0)
不可詳細を見る
リンプル
リンプル  rimple

公式HP >
プロパティエージェント株式会社東証スタンダード
(親会社)
20202.7〜5.0%6〜12ヶ月1万円30%73件
(元本割れ0)
不可詳細を見る
※2024年3月3日時点

 

本記事は、個人的な見解ですので内容を保証するものではありません。投資の判断はご自身の責任でお願いいたします。

 

【ジョイントアルファやってみた】キャンペーン情報

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キャンペーン概要

ジョイントアルファ jointo α キャンペーン
引用:公式サイト
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ジョイントアルファ jointoα キャンペーン 不動産クラウドファンディング

 私は2023年に口座開設してアマギフ1000円もらったよ〜!

ココ

他にも新規登録でアマギフや楽天ポイント、Paypayポイントがもらえるキャンペーンは毎月『2024年最新キャンペーンまとめ』で紹介しています。



【ジョイントアルファやってみた】口コミ

X(Twitter)で評判・口コミを調べてみました。

悪い口コミ

ジョイントアルファ、サーバーが重すぎて固まる...

X(Twitter)より

事業者側または投資家側のシステム障害の可能性があります。事業者はGoogle Chromeでの利用を推奨してます。

また、応募開始時にアクセスが殺到して画面がフリーズするような事態は抽選方式も取り入れたことにより改善されたようです。

ジョイントアルファ、また当選できない...

X(Twitter)より

最近は6億を超える大型案件も登場し、ファンドによっては先着方式でも余裕を持って投資ができるような状況です。

良い口コミ

COZUCHIが人気なのもわかるしジョイントアルファが人気なのもわかる。前者は高利回り、後者は事業者の安定性。投資家として冷静な判断をしていきたい。

X(Twitter)より

穴吹興産の運営するジョイントアルファで大型案件の「アルファアセットファンド」が予定通り償還。自前の物件は強い。

X(Twitter)より

ジョイントアルファは不動産業の老舗企業であり上場会社でもある穴吹興産が運営してるため実績や安全性を評価している投資家が非常に多かったです。

また、自社で開発・保有しているマンションをファンド組成し出資を募るケースが多いので物件の詳細が公開され、安定した運用ができています。

 

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【ジョイントアルファやってみた】私の投資状況

ファンド名運用開始日運用期間想定利回り投資金額分配金額(税引前)源泉徴収額分配金額(税引後)運用状況
①エリア分散型アルファアセットファンド 第五弾2024.1.1712ヶ月3.0%¥100,000(¥3,000)(¥612)(¥2,388)運用中
※2024年3月3日時点 / ()内は予定額

私のジョイントアルファでの投資歴は1件です。

首都圏・関西・九州に点在する区分所有マンション20物件を運用して得られる家賃収入を配当原資としたファンドです。

現在、運用中で、10万円の投資で12ヶ月後3,000円(税引前)増える予定です。


【ジョイントアルファやってみた】特徴とは

  • 運営会社の概要
  • ジョイントアルファの仕組み

運営会社の概要

ジョイントアルファ jointoα 評判 不動産クラウドファンディング  運営会社 穴吹興産
引用:公式サイト

ジョイントアルファ(Jointo α)穴吹興産株式会社が運営する不動産クラウドファンディングサービスです。

会社概要はこちら。

  • 1964年5月 設立
  • 2019年4月 不動産クラウドファンディング サービス"ジョイントアルファ"を開始
  • 本社 香川県高松市鍛冶屋町 7-12
  • 代表取締役 穴吹 忠嗣
  • 資本金 755百万円
サービス名ジョイントアルファ(Jinto α)
運営会社穴吹興産株式会社(東証スタンダード上場
利回り 2.0〜5.0%
運用期間 6〜12ヶ月
劣後出資の割合 案件による(15〜50%)
実績 29件(うち25件運用終了)
メリット・これまでに元本割れなし
・運営会社が上場企業
・創業60年の豊富な不動産実績
・劣後出資が高い
・分散投資ができる
・運用期間が12ヶ月以内
デメリット・元本は保証されない
・途中解約できない
・募集頻度が少ない
・10万円から
※2023年12月16日時点

運営会社の穴吹興産東証スタンダード上場企業です。

また、創業から60年不動産事業における確かな実績を積み上げている事業者です。

香川県の名門企業だね

ココ

運営会社の安心感や資金拘束が短い(6〜12ヶ月)ことから初心者にもおすすめですよ。

直近は6億越えの大型ファンドが続けて募集されたり、先着だけでなく抽選方式も取り入れたことから投資が難しい状況は改善されつつあります。

さらに詳しく魅力とデメリットをみていきましょう。

 

ジョイントアルファ 公式サイト


ジョイントアルファの仕組み

ジョイントアルファの仕組みは「複数の投資家から出資金を募り、特定の不動産を取得し、家賃収入や売却益を出資金割合に応じて分配する不動産クラウドファンディング サービス」です。

不動産クラウドファンディング ソーシャルレンディング 仕組み やってみた

不動産の管理や運営などは事業者に任せるので、投資家は負担(手間)なく投資が可能です。


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【ジョイントアルファやってみた】4つのデメリット

  • 元本は保証されない
  • 途中解約できない
  • 募集頻度が少ない
  • 10万円から投資可能

元本は保証されない

ジョイントアルファに限らず、他の事業者でも元本は保証されてません。(出資法で禁止されているため)

途中解約できない

ファンドの運用が開始されると、終了するまで原則、解約することはできません。

募集頻度が少ない

2019年にサービスを開始して4年で29件なので募集頻度は少ない印象です。

10万円から投資可能

ジョイントアルファ1口10万円から投資が可能です。

1万円からできる事業者も多いので人によってはハードルが上がってしまうかもしれません。

 

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【ジョイントアルファやってみた】6つのメリット

  • これまでに元本割れなし
  • 運営会社が上場企業
  • 創業60年の豊富な不動産実績
  • 劣後出資が高い
  • 分散投資ができる
  • 運用期間が12ヶ月以内

これまでに元本割れなし

ジョイントアルファはこれまでに一度も元本割れはありません。

今後もそうであるとは言えませんが、過去に元本割れがないことは安心材料になります。

運営会社が上場企業

ジョイントアルファの運営会社は穴吹興産株式会社東証スタンダード市場の上場会社です。

上場企業は非上場企業よりも倒産リスクが低いとされています。

また、決算の開示が義務付けられているので運営会社の経営状況がわかる安心感があります。

(※運営会社の公式サイト→IRより決算短信が公開されています)

やっぱり上場企業は安心感があるよね

ココ

創業60年の豊富な不動産実績

運営会社の穴吹興産は1964年に創立され、不動産事業以外にも人材サービス関連、施設運営、介護医療、小売流通関連、エネルギー関連、観光事業なども行っている会社です。

不動産事業は不動産仲介、販売、戸建請負事業・資産運用・リフォーム対応まで不動産に関わる様々なサービスを提供しています。

創業から60年不動産事業に携わってきた豊富なノウハウと実績は安心感に繋がるよね

ココ

劣後出資が高い

引用:公式サイト

ジョイントアルファは投資家のリスクを減らす仕組みとして「優先劣後出資」のシステムを採用しています。

優先出資者は投資家劣後出資者はジョイントアルファです。

不動産価値が下落するような損失が発生した場合でも、劣後出資分から先に損失を負担するので上の図の場合では30%までの下落であれば投資家の元本は守られます。

劣後出資の割合が高いと安全性が高まり元本割れリスクが減ります。

ジョイントアルファはこの劣後出資の割合が20%や30%が多く、過去に50%のファンドもありました。

資金力がある上場企業系の強みと言えます。

ただし、ファンドによって劣後出資の割合が変わるので出資の際は必ず確認しましょう。

分散投資ができる

ジョイントアルファは香川県の事業者ですが、過去の投資物件のエリアは

北海道、東京、千葉、京都、大阪、香川、福岡、長崎がありました。

特定の地域だけに不動産が集中すると災害があったときなどリスクが高まるので地域の分散ができることは良い点ですね。

また、直近で連続して組成された大型ファンド、「エリア分散型アルファセットファンド」シリーズは各エリアのマンション20〜25物件の家賃収入から分配が行われます。

私もこのシリーズに投資しているよ!

ココ
引用:公式サイト

1つのファンドで分散してリスクを抑えられる魅力的な取り組みですね。

運用期間が12ヶ月以内

過去のファンドは全て「6ヶ月」か「12ヶ月」のどちらかでした。

短期運用は資金拘束が短く、また不動産価値の下落も起きる可能性が低いので心配な材料が減るかと思います。

 

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【ジョイントアルファやってみた】安全性重視の上場企業系8社比較!

  • 上場企業系8社比較
  • 上場企業系に投資するメリット
  • 上場企業系に投資するデメリット

上場企業系8社比較

安全性を重視したい人には運営会社が上場企業または上場企業グループの事業者を選びましょう!

おすすめの9社を比較しました。複数の事業者で分散投資することがリスクを抑えるポイントです。

私も実際に複数の事業者で投資していますが安心感ありますよ。

サービス名運営会社上場サービス開始利回りの目安運用期間最低投資金額劣後出資の割合実績途中解約解説記事
クリアル
creal クリアル

公式HP >
クリアル株式会社東証グロース20184.0〜5.5%8〜24ヶ月1万円5%101件
(元本割れ0)
不可-
ジョイントアルファ
ジョイントアルファ jointo α 不動産クラウドファンディング やってみた

公式HP >
穴吹興産株式会社東証スタンダード20192.0〜5.0%6〜12ヶ月10万円案件ごと
(15〜50%)
29件
(元本割れ0)
不可本記事
ビデン
bden ビデン

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株式会社ビーロット東証プライム20212.0〜5.0%3〜11ヶ月10万円10〜20%23件
(元本割れ0)
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ガーラファンディングGALA FUNDING ガーラファンディング

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株式会社FJネクストホールディングス東証プライム20223.0〜5.0%6ヶ月1万円30%15件
(元本割れ0)
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株式会社グローベルス東証スタンダード
(親会社)
20203.5〜10.0%2〜24ヶ月1万円ほぼ10%79件
(元本割れ0)
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利回りくん
利回りくん 不動産クラウドファンディング

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株式会社シーラ米ナスダック
(親会社)
20213.0〜7.0%3ヶ月〜3年1万円案件ごと
(1.69%〜25%)
72件
(元本割れ0)
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プレファン
プレファン 不動産クラウドファンディング

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株式会社プレサンスリアルタ東証スタンダード
(親会社)
20214.2〜5.5%6ヶ月1万円2〜30%36件
(元本割れ0)
不可詳細を見る
リンプル
リンプル  rimple

公式HP >
プロパティエージェント株式会社東証スタンダード
(親会社)
20202.7〜5.0%6〜12ヶ月1万円30%73件
(元本割れ0)
不可詳細を見る
※2024年3月3日時点


上場企業系に投資する3つのメリット

  • 倒産リスクが低い
  • 経営状況を確認しやすい
  • 安定性・信頼性の高いファンド組成ができる

1. 倒産リスクが低い

不動産クラウドファンディングのリスクの1つに「事業者の倒産」があげられますが、上場企業系は倒産リスクが低いです。

大手企業で財務状況に余裕がある上場企業系の事業者は安心感はありますよね。

ただし、2023年はCOZUCHIが110億の大型ファンドを成立させるなど非上場企業であっても人気や実績を積み上げている企業はたくさんあるよ

ココ

2. 経営状況を確認しやすい

上場企業は四半期ごとに決算の開示が義務付けられています。(決算短信等)

そのため、投資家は事業者の経営状況を把握し投資を判断できます。

3. 安定性・信頼性の高いファンド組成ができる

上場企業や上場企業グループ会社ではそもそもクラウドファンディングがメインではなく不動産事業を幅広く展開しているケースが多いです。

自社開発の不動産物件やノウハウ・強みを活かした安全性・信頼性の高いファンド組成をすることができます。


上場企業系に投資する1つのデメリット

  • 利回りが低い

上場企業系が非上場企業に劣る唯一のデメリットをあげるとすれば「利回りが低い」ことです。

近年、想定利回りが10%を超えるようなファンドを組成する事業者がたくさん出てきました。

上場企業系事業者の想定利回りは3.0〜5.0%程度ですのでその差は明らかです。

ただし、リスクと利回りは比例します。

上場企業系、非上場企業どちらが良い悪いではなくファンドの詳細とリスクをしっかり確認して投資を判断しましょう。

多少リスクがあっても高い利回りを狙っていきたい人はこちらの記事を参考にしてください。

 

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【ジョイントアルファやってみた】始め方 -5STEP-

  • 会員登録
  • 出資申込
  • 出資成立・入金
  • 運用開始
  • 分配・出資金払戻

会員登録

1. PCで登録または法人の登録

1こちらからメールアドレスを登録しましょう!

2基本情報の入力と本人確認資料、口座情報の画像をアップロードしてください。

3 審査が完了するとハガキが送られてきます。 記載されている案内の通りに「本人確認コード」を入力して登録完了です。これより応募ができる状態になります。

2. スマートフォンで登録

1こちらからメールアドレスを登録しましょう!

2e-KYC(オンライン本人確認)「proost」による本人確認をします。銀行口座資料等のアップロード・必要事項を入力してください。

3 審査が完了するとメールで「本人確認コード」が送られてきます。ログイン後「本人確認コード」を入力し登録完了です。

出資申込

公式サイトの「ファンド一覧」より、出資を希望するファンドを選択します。
契約成立前書面
重要事項説明書
の2点を確認、申込口数を入力s、「投資する」をクリックしてください。

出資成立・入金

募集期間が終わると結果がメールで送られてきます。

当選した場合は「契約成立時書面」を確認し、指定期日までに指定された口座へ出資金を入金しましょう。

※マイページへの入金の反映は3営業日程度かかる場合あり

運用開始

入金したらあとは運用が終了するまで待つだけです。

分配・出資金払戻

運用が終了したら配当金の分配額と出資金の払戻額が通知されます。詳細はマイページで確認しましょう。

分配金と償還金は登録している出金先口座に直接振り込まれます。

※振込手数料は無料


以上で終了です。

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【ジョイントアルファやってみた】よくある質問

  • 匿名組合とはなんですか?
  • 入金を投資申込より先に行うことはできますか?
  • 分配金に税金はかかりますか?確定申告は必要ですか?

匿名組合とはなんですか?

ジョイントアルファ jointoα 評判 不動産クラウドファンディング
引用:公式サイト

匿名組合」とは投資家が事業者に出資をし、そこから生じる利益の分配を受けることを約束する契約のことです。

元本は保証されてませんが損失額が出資額を超えた場合でも投資家が出資額以上に損失を負担することはありません

入金を投資申込より先に行うことはできますか?

ジョイントアルファ後入金なので原則、できません。

投資申込後の入金期間中に入金しましょう。

分配金に税金はかかりますか?確定申告は必要ですか?

ジョイントアルファに限らず不動産クラウドファンディングでは分配金は雑所得に分類されるので税金がかかります。

分配金は事業者から受け取る際に源泉徴収(20.42%引かれる)されるため 、基本的には確定申告は不要です。

ただし、給与所得者は雑所得が20万以上、専業主婦は雑所得が48万以上の場合は確定申告が必要になります。

不明な点は税理士や所轄の税務署へ相談しましょう。

また、不動産クラウドファンディング の確定申告については『専業主婦は確定申告すべき?還付条件とやり方』でスクショ付きで解説しています。

 

【ジョイントアルファやってみた】まとめ

ジョイントアルファ東証スタンダード上場企業である穴吹興産が運営する不動産クラウドファンディングサービスです。

また、創業から60年不動産事業における確かな実績を積み上げており安全性重視の投資をしたい人やし初心者におすすめの事業者です。

手堅くお金を増やせる投資先の1つとしてジョイントルファを選んでみてはいかがでしょうか。

現在、キャンペーン中なのでお得に始めることができます!

まずは登録してファンド情報をチェックしましょう!

 

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